W celu drożenia PPK przedsiębiorca powinien podjąć następujące kroki:

• ustalić liczbę zatrudnionych w rozumieniu ustawy o PPK od czego zależą terminy wdrożenia PPK u danego przedsiębiorcy (im więcej zatrudnionych tym szybciej należy wdrożyć PPK)
• przeprowadzić akcję informację wśród pracowników o celach i korzyściach z PPK
• dokonać analizy potrzeb i oczekiwań pracowników – m.in. ilość chętnych pracowników do uczestnictwa w PPK, preferencje w zakresie ryzyka inwestycyjnego (inwestycje w akcje są co do zasady bardziej ryzykowne niż w obligacje)
• wybrać instytucją finansową, która będzie zarządzać PPK i zawrzeć z nią umowę o zarządzanie PPK w terminie wynikającym z ustawy o PPK (różne terminy na zawarcie tej umowy w zależności od liczby zatrudnionych)
• przystosować program płacowo-kadrowy do wdrożenia PPK
• zawrzeć w imieniu wszystkich pracowników poniżej 55 roku życia umowę o prowadzenie PPK
• poinformować pracownicy pracowników poniżej 55 roku życia o możliwości rezygnacji z uczestnictwa w PPK oraz zebrać od pracowników oświadczenia o rezygnacji
• zebrać dobrowolne oświadczenia przystąpienie do PPK od pracowników powyżej 55 roku życia
• sporządzić listę uczestników PPK i przekazać tę listę instytucji finansowej
• prowadzić obsługę PPK:
  • obliczać, potrącać z wynagrodzeń pracowników wpłaty do PPK i przekazywać je do instytucji finansowej;
  • przyjmować bieżące oświadczenia o rezygnacji bądź przystąpieniu do PPK i aktualizować listy uczestników PPK i przekazywać je do instytucji finansowej prowadzącej PPK

Prawie wszystkie z tych czynności można „automatyzować”, bądź powierzyć do przeprowadzenia zewnętrznej firmie. Chętnie Państwu w tym pomożemy.